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怎么写项目商业计划书的财务预测?

北京商业计划书  2018-03-29 16:51
  对于初创企业,由于这些企业可能根本没有什么来自业务方面的收入,或者每年公司的收入、费用等财务指标变动很大,甚至有些企业产品还没有上市,他们怎么预测未来?怎么知道明年做得怎么样,五年后又能做成什么样呢?
 
  一方面确实有许多早起创业者不太懂项目商业计划书中财务知识和财务预测的方法,因此他们做不出来财务预测,但更多的是创业者根本就懒得做预测。创业者要明白,拿不出一份经得起推敲的、财务指标很好看的财务预测,vc是不会给你钱的。
 
  创业企业的项目商业计划书中的财务预测通常是由创业者自己来做,因为只有他自己最清楚公司的每一分钱是如何挣回来的,又是如何花出去的。当然,如果创业者对财务一窍不通,也可以找CFO帮忙。创业企业的财务预测绝不仅仅是CFO的事情,而是创业者及CEO自己的事情。等将来公司做大做规范了,再找CFO来做财务预测、做年度预算还差不多,但首先创业者及CEO要让公司经营到那一天。
 
  正确的项目商业计划书的财务预测,需要经过如下步骤:
 
  1搜集和整理资料:包括行业信息、行业数据、价格、用户情况等市场数据、历史财务报表的分析和分解以及独臂公司的产品价格和成本费用。
 
  2制定公司的发展规划:根据公司战略,制定业务发展计划,包括产品计划、人员计划、市场推广计划、融资计划等。
 
  3搭建财务模型并设定可变的财务假设:通常第一年要做到按月度预测、第二年要按季度预测,第三年及以后按年度预测。财务假设包括产品价格变动方式、员工薪水、人均办公费用、税率等。
  4进行实际预测:根据业务发展预计,在财务模型中填入相应业务数据,生成财务报表。
 
  5对预测结论进行评价:评价预测财务报表是否可行、可信。比如,是否增长过快、利润水平过高或者相反。
 
  6修正预测结论:如果预测财务报表不合适,重新调整财务假设并生成新的报表,直至满意。
 
  上面说到要对预测报表进行评价和修正,主要从三个方面着手:
 
  1收入、利润的增长情况。把这两个指标做个时间轴的曲线图,看看它们是在30%斜线智商、还是在60%斜线之上或者是抛物线向上弯曲,vc当然希望抛物线是这种增长情况,如果企业每年的收入、利润只有20%或者30%的增长,vc是不会感兴趣的。除非是公司规模已经足够上市,愿意做pre-IPO项目的vc才可能会参与。
 
  2主要财务数据之间比率:要确保仅从财务预测数据中,来判断公司的业务是健康且合理的,否则,创业者就需要调整相应的财务假设数据。比如,毛利率是不是比同行业高太多、收入增长跟管理费用的比例是不是不匹配等。
 
  3创业企业的财务预测不是做出来摆着看的,应该实时的对照和监控,如果实际情况和预测总是相差太大,创业者需要及时找出原因,并根据实际运营情况进行相应的调整,使之更符合现实。
 
  
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